PER PATRIMOINE

NOTRE EXPERTISE AU SERVICE DE VOTRE PATRIMOINE

Cardif Elite

Qui sommes nous ?

PER PATRIMOINE, Nous sommes spécialisés dans les solutions de défiscalisations  assurantielles et immobilières (per : plan d’épargne retraite, assurance vie, contrat de capitalisation, article 150-0 B Ter, prévoyance, mutuelle mais aussi Loi Pinel, LMNP, Déficit Foncier, Loi Malraux, Monument Historique) Prêt immobilier. De plus nous agissons en tant que courtier immobilier.

Fruit de notre expertise et de notre savoir, PER PATRIMOINE vous accompagne dans la durée avec une démarche éthique tout en répondant à vos besoins avec des solutions sur mesure et personnalisées. 

La bonne mise en oeuvre de nos méthodes, avec une approche patrimoniale globale ainsi que le respect de nos valeurs, permet d’instaurer une  relation professionnelle dans un climat de confiance afin d’atteindre vos objectifs.

LES MÉTHODES DE NOTRE CABINET

Audit patrimonial

Lettre de mission

Optimisation Fisacle

SUIVIE LONG TERME

Plan épargne retraite

LE PER INDIVIDUEL, fruit de la loi PACTE entrée en vigueur depuis le 1er octobre 2019, permet à tous citoyens français de se constituer un complément de revenu ou un capital pour la retraite, par des versements périodiques en toute souplesse que vous pouvez déduire de vos revenus imposables.

Le placement préféré des français.

Il permet de se constituer une épargne par des versements périodiques ou ponctuels en vue d’un projet, mais aussi de faire fructifier son capital et bénéficier des meilleurs rendements en fonction de votre profil. 

Très souple au niveau de sa gestion vous pouvez à tous moments disposer de votre épargne de manière partielle ou totale tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse sur les plus values en cas de rachat. 

Véritable outil patrimonial, il a l’avantage de bénéficier de 152 500€ d’abattement par bénéficiaire dans le cadre d’une succession.

Désigné à la souscription, le bénéficiaire peut être modifié tout au long de la durée de vie de votre contrat.
assurance vie
Plan épargne retraite individuel

Vous êtes Travailleur Non Salarié(e) : 

artisan commerçant, profession libérale de santé, chef d’entreprise, auxiliaire de justice.

Votre régime obligatoire impose des délais de carence pendant lesquelles vous n’êtes pas couvert. Ainsi, il est difficile de subvenir à vos besoins du quotidien en cas d’incapacité temporaire de travail.

La prévoyance est la solution afin de maintenir vos revenus et de compléter votre régime obligatoire en cas d’hospitalisation, d’accident, d’invalidité et de décès. 

L’ultime atout d’une prévoyance permet de bénéficier d’avantage fiscal. En effet, toutes les primes versées au titre de la prévoyance dans le cadre de la loi MADELIN sont déductibles de votre bilan comptable.

Simple, rapide et efficace, Grâce à notre outil innovant . Comparer ou tarifer votre devis complémentaire santé en quelques clics.

Mutuelle santé
Audit patrimonial

Le bilan patrimonial, l’étape incontournable pour apprendre à nous connaitre.

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