PER
PER

AUDIT PATRIMONIAL

Notre expertise au service de votre Patrimoine

AUDIT PATRIMONIAL

Qu’est ce que l’Audit patrimonial ou aussi appelé bilan patrimonial ?

L’audit patrimonial est le point de départ primordial permettant l’analyse globale de votre patrimoine.

C’est connaître les points forts et les points faibles, les méthodes, les actifs ainsi que les aléas de votre patrimoine. Cela nous permet de connaître tous les éléments pour ne pas laisser place au imprévu. Bien que des problématiques patrimoniales  se répètent souvent, chaque cas est différent selon votre situation financière, personnelle, professionnelle et familiale mais aussi de vos objectifs à court moyen et long termes.

Pourquoi faut il réaliser un bilan patrimonial ?

Les solutions et sujets les plus souvent évoqués avec nos clients :

  • La préparation à la retraite 
  • L’optimisation fiscale
  • Générer des revenus complémentaires
  • Investir dans l’immobilier de défiscalisation
  • Le financement de projet immobilier
  • Les donations à un descendant
  • La succession
  • Protéger ses proches
  • Comment bien investir son argent 
  • Où investir son argent  
  • Investissement immobilier
  • Les Investissements financiers
  • Comment investir dans des scpi

Quelles sont les solutions les plus adaptées à vos besoins ?

Dans un premier temps il est important de déterminer vos objectifs sur le long terme afin de répondre au mieux à vos attentes.

Cette prestation de conseil suit une méthodologie précise vous garantissant la qualité du service rendu.

Comment réaliser un bilan patrimonial

La stratégie patrimoniale 

Un premier rendez vous au démarrage de l’audit et un second après l’analyse de votre situation. Cela permet de valider la bonne compréhension de votre situation patrimoniale mais aussi de vos objectifs à court, moyen et long termes.  D’autre part cette méthode permet aussi de vous apporter tous les éclaircissements nécessaires quant au diagnostic réalisé mais aussi et enfin des solutions préconisées à mettre en place.

Avec qui pouvez vous effectuer votre audit de patrimoine ? 

Vous pouvez réaliser cet audit avec un conseiller en investissement financier, un chargé de clientèle banque assurance, un conseiller fiscal ou un conseiller en gestion de patrimoine (Cgp/Cgpi) membre de la chambre nationale des conseillers en gestion de patrimoine ainsi que Les courtiers en assurances inscrit à l’orias.

Quelles compétences pour accomplir votre audit de patrimoine ?

les compétences requises de la part de nos conseillers nécessite une maitrise sans faille, de la fiscalité, du droit et de la finance sur des thématiques environnementales comme :

  • la retraite
  • les successions
  • les donations
  • la prévoyance
  • les placements immobiliers
  • les placements financiers
  • Transmission du patrimoine
  • Les produits financiers 
 

Combien coûte un audit patrimonial ? 

Les honoraires et conseils d’un conseillers en gestion de patrimoine indépendant varient selon la complexité de votre patrimoine immobilier, financiers et ainsi de la stratégie à adapter.
AUDIT PATRIMONIAL

Je demande un bilan patrimonial et j‘accepte l’enregistrement de mes données personnelles par la société PER PATRIMOINE.

simulateur impôt

Pourquoi nous faire confiance ?

Fruit de notre expertise et de notre savoir, PER PATRIMOINE cabinet de conseil en gestion de patrimoine vous accompagne dans la durée avec une démarche éthique tout en répondant à vos besoins avec des solutions sur mesure et personnalisées.
La bonne mise en oeuvre de nos méthodes, avec une approche patrimoniale globale ainsi que le respect de nos valeurs, permet d’instaurer une relation professionnelle dans un climat et une relation  de confiance afin d’atteindre vos objectifs.

Mon bilan patrimonial en 3 étapes

Bilan patrimonial

1. La lettre de mission

Tout d’abord, le cabinet de gestion de patrimoine vous remet le document d’entrer en relation client ainsi que la lettre de mission indiquant le cadre de la relation, les obligations du conseiller patrimonial, compagnie d’assurance partenaire ainsi que le mode de rémunération. De plus le conseiller vous explique comment l’optimisation fiscale va s’articuler ainsi que les différentes étapes.

Bilan patrimonial

2. Le recueil d’information

Ensuite, je renseigne les informations concernant les actifs et passifs de mon patrimoine personnel ainsi que mon patrimoine professionnel: Mon régime matrimonial, Ma fiscalité, mes revenus, mon immobilier, mes placements financiers. Mes contrats et les modes de détentions.

audit patrimonial

3. Le bilan patrimonial

Enfin le conseiller en gestion de patrimoine analyse votre situation patrimoniale. Ainsi j'obtiens mon bilan et une stratégie patrimoniale d'investissement. De plus je reçois des préconisations dans le but d'optimiser mon patrimoine financier et immobilier mais aussi des solutions pour réduire mon impôt sur le revenu.

RESERVER VOTRE RENDEZ-VOUS AVEC NOS EXPERTS POUR LA GESTION DE VOTRE PATRIMOINE

Contrat de capitalisation

Simulateur impôts

Nos solutions pour Gérer votre patrimoine

LOI PINEL

OPTIMSER MA FISCALITÉ

LOI PINEL

Cliquer ici

L' ASSURANCE VIE

FAIRE FRUCTIFIER MON PATRIMOINE EN BÉNÉFICIANT DE LA GESTION D’UNE BANQUE PRIVÉE

ASSURANCE VIE

Cliquer ici

Le dispositif de défiscalisation Malraux

INVESTIR DANS LA BELLE PIERRE

LOI MALRAUX

Cliquer ici

LA PRÉVOYANCE

PROTÉGER MES PROCHES

LA PRÉVOYANCE

Cliquer ici

Le nouveau plan épargne retraite individuel PERIN

PRÉPARER MA RETRAITE

PER

PLAN EPARGNE RETRAITE INDIVIDUEL
Cliquer ici

LES MONUMENTS HISTORIQUE

Restaurez et entretenez une partie du patrimoine national

LES MONUMENTS HISTORIQUE

Restaurez et entretenez une partie du patrimoine national
Cliquer ici

Devenir conseiller en gestion de patrimoine

Contactez-nous

Tél : +33 1 39 64 89 74
E-mail : contact@per-patrimoine.com
58-60 Avenue de la Grande Armée - 75017 Paris

Inscrivez-vous à notre newsletter

LOGO PER PATRIMOINE

PER PATRIMOINE
COURTIER EN ASSURANCE

Notre expertise au service de votre de votre patrimoine

REJOIGNEZ-NOUS !

© Copyright 2021 PER PATRIMOINE

5/5 - (474 votes)
PER PATRIMOINE

parlons de votre projet