AUDIT PATRIMONIAL

Qu’est ce que l’Audit patrimonial ou aussi appelé bilan patrimonial ?

L’audit patrimonial est le point de départ primordial permettant l’analyse globale de votre patrimoine.

C’est connaître les points forts et les points faibles, les méthodes, les ressources ainsi que les aléas de votre patrimoine. Cela nous permet de connaître tous les éléments pour ne pas laisser place au imprévu. Bien que des problématiques patrimoniales  se répètent souvent, chaque cas est différent selon votre situation financière, personnelle, professionnelle et familiale mais aussi de vos objectifs à court moyen et long termes.

Pourquoi faut il réaliser un bilan patrimonial ?

Les solutions et sujets les plus souvent évoqués avec nos clients :

• La préparation à la retraite 
• L’optimisation fiscale
• Générer des revenus complémentaires
• Investir dans l’immobilier de défiscalisation
• Le financement de projet immobilier
• Les donations à un descendant
• La succession
• Protéger ses proches
• Comment bien investir son argent 
• Où investir son argent 

Quelles sont les solutions les plus adaptées à vos besoins ?

Dans un premier temps il est important de déterminer vos objectifs afin de répondre au mieux à vos attentes.

Cette prestation de conseil suit une méthodologie précise vous garantissant la qualité du service rendu.

Comment réaliser un bilan patrimonial ? 

Deux rendez vous : (Téléphoniques ou physique en option)

Le premier rendez vous au démarrage de l’audit et le second après l’analyse de votre situation. Cela permet de valider la bonne compréhension de votre situation patrimoniale mais aussi de vos objectifs à court, moyen et long termes.  D’autre part cette méthode permet aussi de vous apporter tous les éclaircissements nécessaires quant au diagnostic réalisé mais aussi et enfin des solutions préconisées à mettre en place.

Avec qui pouvez vous effectuer votre audit ? 

Vous pouvez réaliser cet audit avec un conseiller en investissement financier, un chargé de clientèle banque assurance, un conseiller fiscal ou un conseiller en gestion de patrimoine.

Quelles compétences pour accomplir votre audit de patrimoine ?

les compétences requises de la part de nos conseillers nécessite une maitrise sans faille, de la fiscalité, du droit et de la finance sur des thématiques environnementales comme :

• la retraite
• les successions
• les donations
• la prévoyance
• l’immobilier
• les placements financier

Apprenez à prononce