Cette mission est généralement confiée à un professionnel appeler conseiller en gestion de patrimoine ou conseiller en investissement financier.
Ce professionnel dont la tâche principale est l’analyse de votre patrimoine sous toutes formes mais aussi la fructification et la diversification de celui-ci.
Travailler en architecture ouverte, est un gage de qualité et de neutralité pour instaurer une Relation de confiance entre le conseiller en gestion de patrimoine et son client. L’architecture ouverte est primordial afin de faire fructifier son patrimoine en n’excluant aucun supports de placement financier comme les sicav, scpi, fcp ou encore des produits structures.
Elle consiste consiste dans l’accompagnement et permet au client de prendre les bonnes décisions grâce au conseil d’un CGP. Le conseiller en investissement financer se charge d’analyser la situation sous tous ses angles avec une approche globale et sur le long terme, d’un point de vue juridique fiscal économique et financier. L’exercice de la profession des conseillers en gestion de patrimoine, exige une maîtrise sans faille de la fiscalité des particuliers et des sociétés mais aussi des instruments et produits financiers tels que la gestion d’actifs.
Il sera alors à même de mettre en place une stratégie patrimoniale et des préconisations adaptées aux besoins en matière de placement financier mais aussi de défiscalisation immobilière comme la loi Pinel ou encore la loi Malraux. De plus les Cgpi peuvent conseiller des solutions de protection social comme la prévoyance.
Conseiller à tout épargnant qui souhaite dynamiser son épargne pour un contrat d’assurance vie ou encore un plan épargne retraite sans avoir à exécuter des arbitrages régulier sur les supports financiers.
Créée en 2019 par Michaël DIRIL, cette jeune start-up prometteuse révolutionne et démocratise la gestion de patrimoine, elle vous aide à réduire vos impôts et vous conseilles pour mieux placer votre épargne et préparer votre avenir avec l’accompagnement d’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Grâce à PER PATRIMOINE et ses conseillers rigoureusement sélectionné pour leur expertise et leur impartialité.
Vous pouvez bénéficier de conseils personnalisés sur des thématiques touchant à la retraite, la fiscalité, l’investissement immobilier, le placement de capitaux financier, la transmission, la donation, mais aussi le courtage en prêt immobilier.
c’est là tout l’objectif de cette start-up. En effet, aujourd’hui, le constat est clair : “Les banquiers traditionnelles et les assureurs locaux, vendent des produits internes et propres à leur enseigne et ne vous conseillent plus. Pire encore, le conseil est souvent influencé par la commission que le conseiller va percevoir.
C’est de ce constat qu’est née PER PATRIMOINE pour remédier à ces dérives de plus en plus communes. Cette start-up démocratise et simplifie l’accès aux conseils en optimisation fiscales et les placements financiers autrefois réserver à une certaine élite de la société. Le point de départ primordial est un bilan patrimonial, et ainsi un conseiller vous aide à trouver des solutions haut de gammes et adaptés à vos besoins.
Chaque profil est différent, bien que des situations soit semblable et forte heureusement, les épargnants ne rencontrent pas toujours les mêmes problématiques et chaque solution doit répondre à un besoin différent. Pour ce faire, le site a mis en place un puissant algorithme qui permet à l’épargnant de simuler ses impôts en quelques clics mais aussi d’obtenir des recommandations d’optimisations fiscales. Enfin, vous avez la possibilité de fixer un rendez-vous en ligne avec expert via des outils ultra performants. Un appel téléphonique, une visioconférence ou encore un rendez-vous physique peuvent être réserver simplement sur le site. Tous cela pour augmenter et optimiser l’expérience de chaque Français quelques soit ses besoins à court, moyen et long terme en fonction de ses disponibilités.
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